上银基金管理有限公司 上银慧丰利债券型证券投资基金      更新招募说明书  （2025 年 04 月 03 日公告）    基金管理东谈主：上银基金管理有限公司    基金托管东谈主：北京银行股份有限公司 上银慧丰利债券型证券投资基金                       更新招募说明书                   【重要教唆】   上银慧丰利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2020 年 2 月 20 日 经中国证监会证监许可﹝2020﹞306 号文准予注册召募。本基金的基金合同于 2020 年 4 月 22 日老成见效。   根据《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的要求，经与基金托管 东谈主协商一致，基金管理东谈主对《上银慧丰利债券型证券投资基金基金合同》以及《上 银慧丰利债券型证券投资基金托管公约》相干条目进行改进并已履行向中国证券 监督管理委员会备案经过。改进后的合同以及托管公约已于 2021 年 5 月 13 日进 行信息线路并老成见效。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、齐全。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产， 基金管理东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应进展阅读本招募说明书，全面 壮健本基金产物的风险收益特征，充分谈判投资者自身的风险承受才能，并对于 认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作念出孤苦决策。基金管理东谈主 提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市集风险、管理风险、流动性风险、 信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投资基金，属 于具有中低预期风险和预期收益的证券投资基金品种，预期风险与预期收益高于 货币市集基金，但低于混杂型基金和股票型基金。基金净值会因为证券市集波动 等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的 投资风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应 方法后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 相干章节内容。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行迥殊符号，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相干内容并温顺本基金 启用侧袋机制时的特定风险。 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应进展阅读本招募说明书，全 面壮健本基金的风险收益特征和产物脾气，并充分谈判自身的风险承受才能，理 性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者快乐”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往事迹并不预示其将来表现，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹表现的保证。   本招募说明书所载内容更新编制日为 2025 年 04 月 03 日，相干财务数据和净 值表现截止日为 2024 年 03 月 31 日（财务数据未经审计）。 上银慧丰利债券型证券投资基金                                            更新招募说明书                               目 录 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  一、绪 言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》              （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金信息线路管理办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募洞开式 证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理章程》”）及 其他相干章程以及《上银慧丰利债券型证券投资基金基金合同》                            （以下简称“《基 金合同》”）编写。   本招募说明书阐扬了上银慧丰利债券型证券投资基金的投资想法、策略、 风险、费率等与投资东谈主投资决策相干的必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者重 大遗漏，并对其真正性、准确性、齐全性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明贵府苦求召募的。本基金管理东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的 步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他相干章程享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利 和义务，应凝视查阅《基金合同》。 上银慧丰利债券型证券投资基金                            更新招募说明书                      二、释 义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改进和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 新 纲领》偏执更新 公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、通知 等       《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰球东谈主民代表大会常务委员 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其常常作念出的改进 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 日实施的《公开召募证券投资基金信息线路管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的改进       《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 机关对其常常作念出的改进 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经相干政府部门批准汲引并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、 社会团体或其他组织 理办法》及相干法律法则章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理 和结算、代理披发红利、建立并防守基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书 有限公司或接受上银基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额偏执变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调节及转托管业务而引起的基金份额变动及结余 情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面 阐述的日历 财产清理完了，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 长不得跨越 3 个月 作事日     《业务国法》：指《上银基金管理有限公司洞开式基金业务国法》，是规 范基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管理 东谈主和投资东谈主共同遵循 苦求购买基金份额的步履 苦求购买基金份额的步履 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 章程的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告章程的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调节为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 数加上基金调节中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转 入苦求份额总额后的余额）跨越上一洞开日基金总份额的 10% 已好意思满的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的浅显 收申购款偏执他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 线路网站）等前言 事件 法以合理价钱给以变现的资产，本基金中专指包括但不限于到期日在 10 个走动 日以上的逆回购与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 牌股票、流通受限的新股及非公开刊行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务违 约无法进行转让或走动的债券等 金份额净值的方式，将基金颐养投资组合的市集冲击成安分派给实验申购、赎 回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者合 法权益不受挫伤并得到平允对待 账户进行处置清理，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门 账户称为侧袋账户             （一）无可参考的活跃市集价钱且接纳估值期间仍导 致公允价值存在首要省略情味的资产；                 （二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要省略情味的资产；                    （三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 上银慧丰利债券型证券投资基金                     更新招募说明书                     三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   称号：上银基金管理有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   法定代表东谈主：武俊   成立时期：2013 年 8 月 30 日   注册本钱：3 亿元东谈主民币   电话：021-60232799   商酌东谈主：敖玲   股权结构：上海银行股份有限公司持有 100%股权   （二）基金管理东谈主主要东谈主员情况   武俊先生，董事长，上海财经大学管帐学博士研究生。历任上海银行总行 金融市集部副总司理、投资银行部副总司理、金融市集部副总司理兼同行部总 司理、金融市集部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸考试隔离行党委委员、 金融市集部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸考试隔离行党委委员、副行长， 金融市集部副总司理（专揽作事）兼同行部总司理、金融市集部副总司理、金 融市集部总司理兼资产管理部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金管理有限公司董事长。   孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新期间产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行筹备财务部管理管帐部高等司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行筹备财务部副总司理，上 银基金管理有限公司董事。   尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股 份有限公司总行金融市集部债券走动部高等司理助理、高等副司理、高等司理， 金融市集部外汇与贵金属部高等司理，金融市集部见习总司理助理等职务；上 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 银基金管理有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金管理有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，孤苦董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济开发信托投资公司总司理助理，中国民族证券有限作事公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金管理公司总经 理，中国华融资产管理股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金管理有限 公司孤苦董事。   蒋晓云女士，孤苦董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商管理硕士。 历任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市计较机期间研究所工程师， 国度经济体制转换委员会外事司副处级调研员，国度外汇管理局储备管理司副 处级调研员，中国投资有限作事公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司孤苦董事。   李德峰先生，孤苦董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院西宾、番邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副文告，中国证券业协会讲义编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副解说、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租出有限作事 公司孤苦董事，张家口农村贸易银行股份有限公司孤苦董事，上银基金管理有 限公司孤苦董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基 金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金管理有限公司职 工监事、固收研究总监，上银瑞金本钱管理有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东谈主民大学管帐学博士研究生。曾耐久任职于深圳 证券走动所和北京市星石投资管理有限公司。现任上银基金管理有限公司督察 长兼总法律参谋人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲 上银慧丰利债券型证券投资基金                              更新招募说明书 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管理部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金管理有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融市集部、金融同行部任职。现任上银基金管理有限公司副总经 理兼上银瑞金本钱管理有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼市集营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   （1）现任基金司理   傅芳芳女士，硕士研究生。历任上海银行股份有限公司金融市集部债券交 易员，第一创业证券股份有限公司固定收益走动投资部策略走动岗。现任上银 慧增利货币市集基金基金司理、上银慧盈利货币市集基金基金司理、上银慧财 宝货币市集基金基金司理、上银慧嘉利债券型证券投资基金基金司理、上银慧 丰利债券型证券投资基金基金司理、上银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基 金基金司理、上银中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金司理、 上银慧佳盈债券型证券投资基金基金司理。   王辉先生，硕士研究生。历任上海海通证券资产管理有限公司研究员、投 资司理助理、投资司理，上银基金管理有限公司专户投资部主管、高等投资经 理等职务。现任上银慧享利 30 天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基 金司理、上银慧诚利 60 天持有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧元利 90 天持有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧嘉利债券型证券投资基金基金 司理、上银慧丰利债券型证券投资基金基金司理。   （2）历任基金司理   高永先生，管理时期为 2020 年 4 月 22 日至 2024 年 6 月 24 日。   许佳先生，管理时期为 2023 年 4 月 19 日至 2024 年 8 月 7 日。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）； 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金管理东谈主职责 配收益； 其他法律步履；   （四）基金管理东谈主的承诺 监会的相干章程，建立健全里面胁制轨制，选用有用措施，防护违反现行有用 的相干法律法则、基金合同和中国证监会相干章程的步履发生。 下列步履：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资； 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （2）抵挡允地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主谋取利 益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相干的走动行为；   （7）豪放包袱，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会拦阻的其他步履。 家相干法律、法则及行业法度，老实信用、勤苦尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章经营；   （2）违反基金合同或托管公约；   （3）有意挫伤基金份额持有东谈主或其它基金相干机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、羁系、不答允严重影响中国证监会照章监管；   （6）豪放包袱、耗费权益，不按照章程履行职责；   （7）违反现行有用的法律法则、基金合同和中国证监会的相干章程，暴露 在职职期间瞻念察的相干证券、基金的贸易奥密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相干的走动 行为；   （8）违反证券走动场面业务国法，利用对敲、倒仓等妙技控制市集价钱， 搅扰市集步骤；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息线路和告白中有意含有子虚、误导、诓骗要素；   （11）以不梗直妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法则和中国证监会拦阻的步履。 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选用有用措施，保证基金财产无用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、控制证券走动价钱偏执他不梗直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程拦阻的其他行为。   （五）基金司理承诺 持有东谈主谋取最大利益； 取不当利益； 露在职职期间瞻念察的相干证券、基金的贸易奥密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹备等信息；   （六）基金管理东谈主的里面胁制轨制   （1）健全性原则：里面胁制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个才能。   （2）有用性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控方法，维 护内控轨制的有用实施。   （3）孤苦性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保持相对孤苦，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的竖立权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法裁减运作成本，普及 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 经济效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制效率。   里面胁制的基本要素包括胁制环境、风险评估、胁制行为、信息交流（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）胁制环境   胁制环境组成公司里面胁制的基础，胁制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教悔等内容。   公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风险小心意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章制 度，使风险意志勾通到公司各个部门、各个岗亭和各个才能。公司全体职工必 须克尽厥职勤苦尽责，严格遵循国度法则和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分阐扬孤苦董事和监事职能，严禁不梗直关联 走动、利益运输和里面东谈主胁制表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、彼此制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作彼此孤苦。公司建立决策科学、运营法度、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策方法和管理议事国法，高效、严谨的业求实施系统，以及 健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身经营特质汲引规则递进、权责统一、 严实有用的三谈监控防地，即：以岗亭想法作事制为基础的第一谈监控防地； 相干部门、相干岗亭之间彼此监督制衡的第二谈监控防地；以督察长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防 线。   公司建立有用的东谈主力资源管理轨制，健全激勉不休机制，确保公司东谈主员具 备与岗亭要求相适合的职业操守和专科胜任才能。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时小心和化解风险。   各部门根据公司风险评估圭臬制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面胁制轨制进行复核，提交总司理办公会审 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书 议通过后发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的 基本管理轨制以及冷落改进有筹备，报公司董事会。   （3）胁制行为   ①授权胁制。授权胁制勾通于公司经营行为的永远，授权胁制的主要内容 包括：鼓舞会、董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的权益，建立 健全公司授权圭臬和方法，确保授权轨制的贯彻实施；公司各业务部门、分支 机构和公司职工应当在章程授权边界巨匠使相应的职责；公司首要业务的授权 应当选用书面阵势，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要稳当，对已 获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时 修改或取消授权。   ② 资产分离胁制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他奉求资产要实行孤苦运作，分别核算。   ③业务隔断胁制。基金资产的运作管理与公司自有资金，与特定客户奉求 资产实行孤苦隔断运作，在东谈主员配置、岗亭职责偏执里面管理轨制、业务国法 与经过、相干银行进款账号、证券账号平分开竖立，并分开核算。   ④ 岗亭隔断轨制。公司推广里面作事的想法管理和法度的岗亭作事制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格遵循操作方法和作事圭臬，限制越权、穿插、代理等 步履，以便于各部门明确单干、各岗亭彼此监督；包括货币、有价证券的防守 与账务相分离，重要空缺凭证的防守与使用相分离，投资决策与具体走动操作 相分离，前台走动与后台结算相分离，损失的阐述与核销相分离，风险评定东谈主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理特定客户资产管理业务的投资司理 岗亭相分离等。   ⑤ 物理隔断轨制。对于不同作事区画分不同的隐私级别，基金投资、走动、 研究、公司自有资金管理等相干部门，在空间上和轨制上稳当隔断。强调走动 部门和财务部门的一级隐私性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准方法、隐私守则和监 督处罚措施。   ⑥ 危急处理机制。公司制订切实有用的要紧情况处理轨制，建立危急处理 机制和方法，主要包括：要紧情况处理轨制、灾祸收复筹备、贵府备份和系统 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 备份措施。灾祸收复筹备需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。   （4）信息交流   为爱戴信息交流渠谈的流畅，建立明晰的叙述系统，公司制定管理和业务 叙述轨制，包括如期叙述轨制和临时叙述轨制。如期叙述按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时期、频次进行叙述。临时叙述是指一朝出现叙述事由后 的实时叙述。此外，公司制定针对违章及积恶步履的举报机制。职工发现违章 或积恶步履出当前可视情况越级叙述。   （5）里面监控   公司建立有用的里面监控轨制，竖立督察长和监察稽核部，对公司里面控 制轨制的实施情况进行持续的监督，保证里面胁制轨制落实。   公司如期评价里面胁制的有用性，根据市集环境和新的法律法则等情况， 当令改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金管理相干的法律法则，严格照章经营。督察长和监察稽 核部负责确保公司运作和各项业务适正当律法则的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法则、公司规章轨制、基金合 同的实施情况，提防于因违反法律法则等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法则的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 圭臬和计谋等方面的商议及指引，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和支撑里面胁制轨制是本公司董事会及管理层 的作事。   （2）上述对于里面胁制的线路真正、准确。   （3）本公司承诺将根据市集环境变化及公司的发展接续完善里面胁制制 度。 上银慧丰利债券型证券投资基金                      更新招募说明书                    四、基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称号：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)   注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层   办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号   法定代表东谈主：霍学文   成立时期：1996 年 01 月 29 日   组织阵势：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币 2114298.4272 万元   存续期间：持续经营   商酌东谈主：盖君   官方客服电话：95526   基金托管阅历批准文号：中国证监会证监许可2008776 号   经营边界：经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内结算； 办理单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券；从事同行拆借；提供担保；代理收付款项及代理保障业务；提供防守 箱业务；办理场所财政信用盘活使用资金的奉求贷款业务；外汇进款；外汇贷 款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇单据 的承兑和贴现；外汇担保；资信访谒、商议、见证业务；买卖和代理买卖股票 除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；洞开式证券投资 基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监 督管理委员会批准的其它业务。   北京银行成立于 1996 年，抢抓时间机遇，接踵好意思满引资、上市、跨区域等 发展冲破，在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南 昌、石家庄、乌鲁木皆、青岛、宁波、苏州等十余个中心城市汲引 630 余家分 支机构。比年来，坚持以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书 运才能、管理方式“五大转型”，着力开导儿童友好型银行、伴您一世的银行、 专精特新第一瞥、企业全人命周期服务银行、投行驱动的贸易银行“五大特色 银行”，起劲于于打造一家不一样、有特色、让东谈主思得起、谨记住的银行。   限制 2024 年 3 月末，北京银行资产总额 3.89 万亿元，2024 年一季度好意思满 归母净利润 78.64 亿元，成本收入比 26.41%，不良贷款率 1.31%，拨备消除率 价值 876 亿元。入选寰球系统重要性银行。一级本钱排行全球千家大银行 53 位， 一语气十年置身全球银行业百强。   北京银行凭借优秀的经营事迹和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度 传诵，先后荣获“寰球时髦单元”“亚洲十大最好上市银行”“中国最好城市 贸易零卖银行”“最好区域性银行”“最好维持中小企业孝敬奖”“中国上市 公司百强企业”“中国社会作事优秀企业”“最具持续投资价值上市公司”“中 国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”“最值得匹夫信托的银行机构”“中国优 秀企业公民”“最好供应链金融银行”“年度最好科创金融服务银行”等称号。   闫朝女士，1996 年加入北京银行，历任总行营业部、香港代表处等多个部 门及分支机构引导，2015 年加入总行资产托管部，现任资产托管部副总司理， 具有丰富的托管业务营销及运营管理造就。   北京银行资产托管部充分阐扬算作新兴托管银行的高起先上风，搭建了由 高教悔东谈主才组成的专科团队，内设估值核算岗、资金清理岗、投资监督岗、系 统管理岗、内控稽核岗等岗亭，各岗亭东谈主员均分别具有相应的管帐核算、资产 估值、资金清理、投资监督、风险胁制等方面的专科常识和丰富的业务造就。   北京银行资产托管部秉持“严谨、专科、高效”的经营理念，严格履行托 管东谈主的各项职责，切实爱戴基金持有东谈主的正当权益，为基金提供高质料的托管 服务。经过多年稳步发展，北京银行托管资产边界接续扩大，托管业务品种不 断增多，已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理筹备、 信托筹备、银行理财、保障资金、股权投资基金等产物在内的托管产物体系， 北京银行专科高效的托管服务赢得了客户的等闲高度认同。 上银慧丰利债券型证券投资基金                       更新招募说明书   限制 2024 年 3 月末，北京银行共托管证券投资基金 96 只，边界共计 1319 亿元。  （二）基金托管东谈主的里面胁制轨制  算作基金托管东谈主，北京银行严格遵循国度相干托管业务的法律法则、行业监 管规章和本行相干管理章程，遵法经营、法度运作、严格管理，确保基金托管 业务的稳健运行，保证基金财产的安全齐全，确保相干信息的真正、准确、完 整、实时线路，保护基金份额持有东谈主的正当权益。  北京银行总行汲引内控与操格调险管理委员会，负责审议总行重要里面胁制 轨制、经过，开展总行里面胁制体系开导策画，并组织实施。总行法律合规与 内控部算作里面胁制管理职能部门，牵头本行里面胁制体系的统筹策画、组织 落实和查验评估，总行审计部履行对里面胁制的监督职能，负责对本行里面控 制的充分性和有用性进行审计。资产托管部设有专职内控稽核岗。  （1）全消除原则。里面胁制应当勾通决策、实施和监督全过程，消除各项 业务经过和管理行为，消除统统部门、岗亭和东谈主员，任何决策或操作均应当有 案可查。  （2）制衡性原则。里面胁制在治理结构、机构竖立及权责分派、业务经过 等方面形成彼此制约、彼此监督机制。  （3）审慎性原则。里面胁制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，尤其是 汲引新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。  （4）相匹配原则。里面胁制应与本行管理模式、业务边界、产物复杂进程、 风险现象等相适合，并根据情况变化实时进行颐养。   北京银行资产托管部具备系统、完善的里面胁制轨制体系，建立了业务管 理轨制、里面胁制轨制、业务操作经过，不错保证托管业务的法度操作和蔼利 进行；业务东谈主员均具备从业阅历；业务操作严格实行承办、复核、审批轨制， 授权作事实行辘集胁制，制约机制严格有用；业务印记按规程防守、存放、使 上银慧丰利债券型证券投资基金              更新招募说明书 用，账户贵府严格防守，未经授权不得稽察；业务操作区实行孤苦禁闭管理， 配备音像监控；业务信息由专职业务东谈主员负责复核、信息线路，防护泄密；业 求好意思满系统自动化操作，有用预防东谈主为操格调险的发生；期间系统齐全、孤苦。   （三）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和方法   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作 管理办法》的相干章程，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违反法律、行 政法则和其他相干章程，或者违反基金合同约定的，应当断绝实施，立即通知 基金管理东谈主，并实时向证券监督管理机构叙述。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主 依据走动方法也曾见效的投资指示违反法律、行政法则和其他相干章程，或者 违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理东谈主，并实时向证券监督管理机构 叙述。 上银慧丰利债券型证券投资基金                          更新招募说明书                      五、相干服务机构   （一）基金份额发售机构   称号：上银基金管理有限公司直销中心   地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   商酌东谈主：敖玲   网址：www.boscam.com.cn   （1）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司   注册地址：北京市向阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室   办公地址：北京市向阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室   法定代表东谈主：皆凌峰   商酌东谈主：陈臣   客服电话：400-158-5050   网址：www.tl50.com   （2）东方金钱证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦   法定代表东谈主：戴彦   商酌东谈主：陈亚男   客服电话：95357   网址：www.xzsec.com   （3）北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室   办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼   法定代表东谈主：盛超 上银慧丰利债券型证券投资基金                      更新招募说明书    商酌东谈主：陈冬蕾    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （4）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区开导路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    商酌东谈主：史若芬    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （5）国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦    办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号    法定代表东谈主：段文务    商酌东谈主：黄芸    客服电话：95517    网址：www.essence.com.cn    （6）国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市福田区福华一齐 125 号国信金融大厦    法定代表东谈主：张纳沙    商酌东谈主：李颖    客服电话：95536    网址：www.guosen.com.cn    （7）海银基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易考试区银城中路 8 号 401 室    办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号海银金融中心 4 楼    法定代表东谈主：孙亚超    商酌东谈主：刘晖 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书   客服电话：400-808-1016   网址：www.fundhaiyin.com   （8）上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场商务楼 12 楼   法定代表东谈主：陶怡   商酌东谈主：胡雯   客服电话：400-700-9665   网址：www.howbuy.com   （9）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层   法定代表东谈主：王伟刚   商酌东谈主：宋子琪   客服电话：400-055-5728   网址：www.hcfunds.com   （10）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法定代表东谈主：王翔   商酌东谈主：项阳   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （11）嘉实金钱管理有限公司   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   法定代表东谈主：张峰   商酌东谈主：郭希璆   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn 上银慧丰利债券型证券投资基金                         更新招募说明书   （12）交通银行股份有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号   办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号   法定代表东谈主：任德奇   商酌东谈主：高天   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （13）京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2   办公地址：北京市经济期间开发区科创十一街京东总部 2 号楼   法定代表东谈主：邹保威   商酌东谈主：孙志丹   客服电话：400-098-8511/95118   网址：http://kenterui.jd.com   （14）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路 188 号   法定代表东谈主：尹彬彬   商酌东谈主：兰敏   客服电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （15）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)目田贸易考试区源深路 1088 号 7 层(实验楼层 6 层)   办公地址：中国(上海)目田贸易考试区源深路 1088 号 7 层(实验楼层 6 层)   法定代表东谈主：陈祎彬   商酌东谈主：陆瑾   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 上银慧丰利债券型证券投资基金                       更新招募说明书   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东谈主：王珺   商酌东谈主：何倩   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （17）宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   商酌东谈主：康青帝   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （18）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（辘集登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚金钱中心   法定代表东谈主：吴卫国   商酌东谈主：黄欣文   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （19）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室   办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼   法定代表东谈主：郑新林   商酌东谈主：郑经枢   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （20）吉祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：深圳市福田区益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座   法定代表东谈主：谢永林 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书    商酌东谈主：汤俊劼    客服电话：95511 转 3    网址：https://bank.pingan.com/    （21）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易考试区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    商酌东谈主：夏南    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （22）泰信金钱基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东谈主：彭浩    商酌东谈主：张入月    客服电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （23）腾安基金销售(深圳)有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)    办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼    法定代表东谈主：谭广锋    商酌东谈主：李睿豪    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com    （24）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦    法定代表东谈主：其实 上银慧丰利债券型证券投资基金                            更新招募说明书   商酌东谈主：廖小满   客服电话：95021/400-1818-188   网址：www.1234567.com.cn   （25）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室   法定代表东谈主：吴强   商酌东谈主：费超超   客服电话：952555   网址：www.5ifund.com   （26）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易考试区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东谈主：简梦雯   商酌东谈主：马烨莹   客服电话：400-799-1888   网址：www.520fund.com.cn   （27）玄元保障代理有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易考试区张杨路 707 号 1105 室   办公地址：北京市海淀区知春路甲 48 号 1 号楼二十三层 28B   法定代表东谈主：马永谙   商酌东谈主：姜帅伯   客服电话：400-080-8208   网址：https://www.licaimofang.com/   （28）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 17 层 1701 室（电梯楼层）   法定代表东谈主：李楠   商酌东谈主：丁晗   客服电话：400-159-9288 上银慧丰利债券型证券投资基金                          更新招募说明书   网址：https://danjuanapp.com/   （29）宜信普泽(北京)基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C   办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F   法定代表东谈主：汤蕾   商酌东谈主：魏晨   客服电话：400-6099-200   网址：www.yixinfund.com   （30）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 88 号金茂大厦 2901-02 室   法定代表东谈主：TEO WEE HOWE   商酌东谈主：左琴   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （31）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 楼、8 楼   法定代表东谈主：肖雯   商酌东谈主：陈良斌   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （31）上海长量基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室   办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层   法定代表东谈主：张跃伟   商酌东谈主：袁淦燊   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com 上银慧丰利债券型证券投资基金                             更新招募说明书    （33）招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    商酌东谈主：杨林    客服电话：95555    网址：www.cmbchina.com    （34）中国中金金钱证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三谈交织处西南 角中国华润大厦 46 楼    法定代表东谈主：高涛    商酌东谈主：胡芷境    客服电话：95532/400-600-8008    网址：www.ciccwm.com    （35）上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室    法定代表东谈主：黄欣    商酌东谈主：蒋文峥    客服电话：400-6767-523    网址：www.zhongzhengfund.com    （36）北京中植基金销售有限公司    注册地址：北京市北京经济期间开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21、29 层    法定代表东谈主：武建华    商酌东谈主：王默飞    客服电话：400-8180-888    网址：www.zzfund.com 上银慧丰利债券型证券投资基金                     更新招募说明书   基金管理东谈主不错根据相干法律法则要求，遴荐其他适合要求的机构代理销 售本基金，并在基金管理东谈主网站公示。   （二）登记机构   称号：上银基金管理有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   商酌东谈主：刘漠   网址：www.boscam.com.cn   （三）讼师事务所和承办讼师   称号：上海市恒业讼师事务所   办公地址：上海市乌鲁木皆北路 505 号上海宾馆 2 层   负责东谈主：张慧卿   电话：021-62487001   传真：021-62487601   商酌东谈主：施扬   承办讼师：施扬、丁好意思玲   （四）管帐师事务所和承办注册管帐师   称号：毕马威华振管帐师事务所（迥殊普通合伙）   住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   实施事务合伙东谈主：邹俊   电话：（010）85085000   商酌东谈主：汪霞   承办注册管帐师：虞京京、汪霞 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书                      六、基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同 偏执他相干章程，并经中国证监会证监许可2020306 号文注册召募。召募期为    经毕马威华振管帐师事务所（迥殊普通合伙）验资，召募的净认购金额为 结转的基金份额为 0 份基金份额。两项揣度共 200，002，570.07 份基金份额，已 全部计入投资东谈主基金账户，归投资东谈主统统。 上银慧丰利债券型证券投资基金                     更新招募说明书                  七、基金合同的见效   （一）基金合同的见效   本基金基金合同已于 2020 年 4 月 22 日老成见效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产边界   《基金合同》见效后，一语气 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期叙述中给以 线路；一语气 60 个作事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个作事日内向 中国证监会叙述并冷落惩办有筹备，如持续运作、调节运作方式、与其他基金合 并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 东谈主在招募说明书或网站公示中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的洞开日实时期   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交 易所、深圳证券走动所的往常走动日的走动时期及基金管理东谈主、基金托管东谈主协 商阐述的办理申购、赎回的其他时期，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时期变更、 新的业务发展或其他迥殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时期 进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息线路办法》的相干章程进行公告。   基金管理东谈主自基金合同见效之日起不跨越 3 个月启动办理申购，具体业务 办理时期在申购启动公告中章程。   基金管理东谈主自基金合同见效之日起不跨越 3 个月启动办理赎回，具体业务 办理时期在赎回启动公告中章程。   在详情申购启动与赎回启动时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前 依照《信息线路办法》的相干章程进行公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申 购、赎回或者调节。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期冷落申购、赎回 或调节苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日 该基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 值为基准进行计较； 序赎回； 处理国法等在遵循基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体 章程为准。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理 东谈主必须在新国法启动实施前依照《信息线路办法》的相干章程在进行公告。   （四）申购与赎回的方法   投资东谈主必须根据销售机构章程的方法，在洞开日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款 项，申购苦求成立；登记机构阐述基金份额时，申购见效。若资金在章程时期 内未全额到账则申购不成立，申购不成立或无效，款项将送还投资者账户。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活 效。投资东谈主 T 日赎回苦求见效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇走动所或走动市集数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能胁制的因素影响业务处理流 程，则赎回款顺延至下一个作事日划往基金份额持有东谈主银行账户。在发生精深 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照基金合同相干条目处理。   基金管理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的边界内，对上述业务办理时 间进行颐养，基金管理东谈主必须在颐养实施前依照《信息线路办法》的相干章程 在指定前言上公告。 上银慧丰利债券型证券投资基金                   更新招募说明书   基金管理东谈主应以走动时期结果前受理有用申购和赎回苦求确今日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在往常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的 有用性进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）及 时到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购 不告捷或无效，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表 销售机构照实接收到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对 于苦求的阐述情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义 务，甚而其相干权益受损的，基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担 由此变成的损失或不利后果。   本基金可在法律法则允许的边界内，对登记的办理时期、方式等国法进行 颐养。基金管理东谈主应在新国法启动实施前按照《信息线路办法》的相干章程在 指定媒体公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构初次申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元。投资者通过销 售机构追加申购的单笔最低金额不限。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。   法律法则、中国证监会另有章程的除外。   基金份额持有东谈主在销售机构赎回时，基金份额持有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，投资者每次赎回份额苦求不得低于 1 份基金份额。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额持有东谈主赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份 额在赎回时需同期全部赎回。 基金管理东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的合 上银慧丰利债券型证券投资基金                         更新招募说明书 法权益。具体请参见相干章程。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在颐养实施前依照《信息线路办法》的相干 章程在指定前言上公告。 金申购与赎回的，其他销售机构不错按照奉求公约的相干章程办理，不必遵循 以上限制。 基金管理东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限，或基金当日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的合 法权益，具体请参见相干公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏执用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 计较，并在 T+1 日内公告。遇迥殊情况，经中国证监会同意，不错稳当延长计 算或公告。   投资东谈主近似申购，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。本基金基金 份额的申购用度由申购东谈主承担，不列入基金资产，用于基金的市集推广、销售、 登记等各项用度。具体费率如下表：     申购金额（M，含申购费）             前端申购费率           M＜100 万              0.80%            M≥500 万           每笔 1，000 元   注：M 为投资金额   本基金基金份额的申购用度由申购基金份额的申购东谈主承担，不列入基金资 产，用于基金的市集推广、销售、登记等各项用度。   申购份额的计较： 上银慧丰利债券型证券投资基金                                 更新招募说明书   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金的申购份额计较公式 为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金基金份额，假定申购当日基金份额净 为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50，000/(1+0.8%)=49，603.17 元   申购用度=50，000－49，603.17=396.83 元   申购可得到的申购份额为（49，603.17/1.0520）=47，151.30 份；   即：投资者投资 5 万元申购本基金基金份额，对应的申购费率为 0.8%，假 设申购当日基金份额净值为 1.0520 元，则其申购可得到 47，151.30 份基金份额。   本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行 计较，计较公式：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回 基金份额时收取。赎回费总额扣除用于支付注册登记费和必要的手续费后余额 计入基金财产，赎回费计入基金财产的比例不低于赎回费总额的 25%。   本基金份额的赎回费率如下：         持有期限（N）                        赎回费率           N＜7 日                        1.50%           N≥7 日                       不收取赎回费   例：某投资者在申购后又赎回 10 万份基金份额，份额持有期限 6 天，对应 赎回费率为 1.50%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回总金额=100，000×1.0131＝101，310.00 元 上银慧丰利债券型证券投资基金                         更新招募说明书   赎回用度=101，310×1.50% = 1，519.65 元   净赎回金额=101，310-1，519.65=99，790.35 元   即：投资者在申购后又赎回本基金 10 万份基金份额，份额持有期限 6 天， 假定赎回当日基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的净赎回金额为 99，790.35 元。   本基金收取的赎回费，将全额计入资金财产。 当日的基金份额净值，有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法， 保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均 按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 体的计较方法和收费方式由基金管理东谈主根据基金合同的章程详情。基金管理东谈主 不错在基金合同约定的边界内颐养费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息线路办法》的相干章程进行公告。 场情况制定基金促销筹备，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销活 动期间，按相干监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错稳当调低基金 申购费率和基金赎回费率。 以确保基金估值的平允性。具体处理原则和操作法度须奉命相干法律法则以及 监管部门、自律国法的章程，基金管理东谈主须在实施日前依照《信息线路办法》 的相干章程在指定前言上公告。   （七）申购与赎回的注册登记 投资者增多权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金 份额。 上银慧丰利债券型证券投资基金                   更新招募说明书 投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。 颐养，并最迟于启动实施前按照《信息线路办法》的相干章程在指定媒体上公 告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值期间仍导致公允 价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当暂停 基金接受投资东谈主的申购苦求。 产净值。 有东谈主利益时。 他可能对基金事迹产生负面影响，或出现其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的 情形。 导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法往常运行。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相遁藏 50%辘集度的情形时。   发生上述第 1、2、3、4、5、6、7、8 项情形之一且基金管理东谈主决定暂停申 购情形时，基金管理东谈主应当根据相干章程进行公告。如果投资东谈主的申购苦求被 断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 理东谈主应实时回答申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎 回款项： 净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值期间仍导致公允 价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当暂停 接受基金赎回苦求或降速支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6 项情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份 额持有东谈主的赎回苦求或脱期支付赎回款时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会 备案，已阐述的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应 将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付 部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条目处理。 基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以肃清。 在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时回答赎回业务的办理并公告。   （十）精深赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基 金调节中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转入苦求份 额总额后的余额）跨越前一洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了精深 赎回。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按往常赎回方法实施。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰巨或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎 回的，将自动转入下一个洞开日链接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被肃清。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础计较赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确 遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）如果发生精深赎回，且单个洞开日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的 基金份额占前一洞开日基金总份额的比例跨越 10%时，本基金管理东谈主不错对该 单个基金份额持有东谈主跨越 10%比例的赎回苦求实施脱期办理赎回苦求。   对该单个基金份额持有东谈主不跨越 10%比例的赎回苦求，与当日其他赎回申 请通盘，按上述（1）、（2）方式处理。如下一洞开日，该单一基金份额持有东谈主 剩余未赎回部分仍旧超出前一洞开日基金总份额的 10%时，链接按前述国法处 理，直至该单一基金份额持有东谈主单个洞开日内苦求赎回的基金份额占前一洞开 日基金总份额的比例低于 10%。   基金管理东谈主在履行稳当方法后，有权根据其时市集环境颐养前述比例及处 理国法，并在指定前言上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上（含本数）发生精深赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错降速 支付赎回款项，但不得跨越 20 个作事日，并应当依据相干章程进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书章程的其他方式在 3 个走动日内通知基金份额持有东谈主，说明相干处 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 理方法，并在两日内在指定前言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 备案，并依据相干章程进行公告。 刊登基金从头洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。 照《信息线路办法》的相干章程，最迟于从头洞开日在指定前言上刊登从头开 放申购或赎回的公告，或根据实验情况在暂停公告中明确从头洞开申购或赎回 的时期，届时可不再另行发布从头洞开的公告。   （十二）基金调节   基金管理东谈主不错根据相干法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 相干国法由基金管理东谈主届时根据相干法律法则及基金合同的章程制定并公告， 并提前在合理时期内奉告基金托管东谈主与相干机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的走动场面或者走动方式进行份额转让的苦求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业 务。   （十四）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情 形而产生的非走动过户以及登记机构认同、适正当律法则的其它非走动过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈专揽有 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提 供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于适合条件的非走动过户苦求按基金 登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管。   （十六）如期定额投资筹备   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹备，具体国法由基金管理东谈主 另行章程。投资东谈主在办理如期定额投资筹备时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金管理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的定 期定额投资筹备最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与 收益分派与支付。法律法则或监管部门另有章程的除外。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”部分的章程或相干公告。   （十九）其他   如相干法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务国法。 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书                  九、基金的投资   （一）投资想法   本基金主要投资于债券资产，在严格胁制风险和保持邃密流动性的前提下， 力求为基金份额持有东谈主获取卓绝事迹比拟基准的投资讲演。   （二）投资边界   本基金投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国债、场所政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府维持机构债券、政府维持债券、公开刊行的次级债、可分离走动可转债的纯 债部分、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具等法 律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产， 也不投资于可调节债券（可分离走动可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当方法后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”采辘集的主动式投资管理理念，接纳价 值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货扩展等宏不雅经济运行筹备 的基础上，从上至下详情和动态颐养债券组合、想法久期、期限结构配置及类 属配置；同期，接纳“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风险、 供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把抓 固定收益类金融用具投资契机。   本基金将聚会国表里宏不雅经济环境、货币财政计谋样子、证券市集走势的 详尽分析，主动判断市集时机，提防分析进行积极的资产配置，详情在不同期 期和阶段基金在各样固定收益类证券的投资比例，以最大适度地裁减投资组合 的风险、普及投资组合的收益。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴荐策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略接纳从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币计谋等 方面，判断将来的利率走势，从而详情债券资产的配置策略；同期，在日常的 操作中详尽运用久期管理、收益率弧线形变掂量等组合管理妙技进行债券日常 管理。   本基金通过宏不雅经济及计谋样子分析，对将来利率走势进行判断，在充分 保证流动性的前提下，详情债券组合久期以及不错颐养的边界。   收益率弧线阵势的变化将顺利影响本基金债券组合的收益情况。本基金将 根据宏不雅面、货币计谋面等详尽因素，对收益率弧线变化进行掂量，在保证债 券流动性的前提下，当令接纳枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。   （2）个券遴荐策略   在个券遴荐上，本基金要点谈判个券的流动性，包括是否不错进行质押融 资回购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，详尽运用收益率弧线估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可调节债券等内嵌期 权的债券，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终详情其投 资策略。   本基金将要点温顺具有以下一项或者多项特征的债券：   ②资信现象邃密、将来信用评级趋于壮健或有显着改善的企业刊行的债券；   ③在剩余期限和信用品级等因素基本一致的前提下，运用收益率弧线模子 或其他相干估值模子进行估值后，市集走动价钱被低估的债券；   ④公司基本面邃密，具备邃密的成漫空间与后劲，转股溢价率合理、有一 定下行保护的可转债。   当前国内资产维持证券市集以信贷资产证券化产物为主（包括以银行贷款 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 资产、住房典质贷款等算作基础资产），仍处于翻新试点阶段。产物投资要害在 于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产证券化产物具体 计谋框架下，接纳基本面分析和数目化模子采辘集，对个券进行风险分析和价 值评估后进行投资。本基金将严格胁制资产维持证券的总体投资边界并进行分 散投资，以裁减流动性风险。   今后，跟着证券市集的发展、金融用具的丰富和走动方式的翻新等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行稳当方法后，将其纳入投资边界以丰富组合投资策略。  （四）投资决策方法   公司基金的投资决策实行投资决策委员会引导下的基金司理负责制。投资 决策经过如下： 司理； 责制定具体的投资组合有筹备； 实施方法；超出基金司理授权权限的需经过审批后方可插足实施方法； 险测量与绩效评估。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中国债券详尽全价指数收益率。   中国债券详尽全价指数是由中央国债登记结算有限作事公司编制，样本债 券涵盖的边界愈加全面，具有等闲的市集代表性，涵盖主要走动市集（银行间 市集、走动所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），简略很好地响应中国债券市集总体价钱水谦恭变动趋势。中债详尽指 数各项筹备值的时期序列愈加齐全，成心于愈加久了地研究和分析市集。在综 合谈判了指数的巨擘性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资边界和投资 理念，本基金遴荐市集认同度较高的中国债券详尽全价指数收益率算作事迹比 较基准。 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的业 绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加稳当用于本基金事迹比拟基准时，经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳当方法后，本基金不错变更事迹比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险 与预期收益高于货币市集基金，低于混杂型基金和股票型基金。   （七）投资限制   基金的投资组合应奉命以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%；   （5）本基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （7）本基金持有的灭亡（指灭亡信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券边界的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产维持 证券，不得跨越其各样资产维持证券揣度边界的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证 券。基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级着落、不再适合投资圭臬， 应在评级叙述发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越 基金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年， 上银慧丰利债券型证券投资基金                   更新招募说明书 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值揣度不得跨越基金资产净值的 因素甚而基金被迫跨越前款所章程比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动 敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 边界保持一致；   （14）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金边界变动等基金管理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不适合 上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行颐养，但中国证监 会章程的迥殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之 日起启动。   法律法则或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行稳当方法后，则本基金投资不再受相干限制，但须提前公告。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、控制证券走动价钱偏执他不梗直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程拦阻的其他行为。 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、实 际胁制东谈主或者与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资想法和投资策略， 奉命基金份额持有东谈主利益优先的原则，小心利益冲突，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。相干走动必须预先得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法则给以线路。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 走动事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述拦阻性章程，如适用于本基金， 基金管理东谈主在履行稳当方法后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的规 定为准。   （八）基金管理东谈主代表基金运用债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议管帐 师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的章程。   （十）基金投资组合叙述   基金管理东谈主的董事会及董事保证本叙述所载贵府不存在子虚记录、误导性 述说或首要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和齐全性承担个别及连带作事。 上银慧丰利债券型证券投资基金                                     更新招募说明书      基金托管东谈主北京银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2024 年 4 月 内容不存在子虚记录、误导性述说或者首要遗漏。      本投资组合叙述所载数据限制 2024 年 3 月 31 日，叙述期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日，本叙述中所列财务数据未经审计。                                                   占基金总资产的比例 序号            花样               金额(元)                                                      （%）        其中：股票                                  -                   -        其中：债券                   6，169，745，250.59               97.01             资产维持证券                            -                   -        其中：买断式回购的买入                                               -                   -        返售金融资产        银行进款和结算备付金合        计      本基金本叙述期末未持有境内股票。      本基金本叙述期末未持有通过港股通走动机制投资的港股。 上银慧丰利债券型证券投资基金                                             更新招募说明书 细      本基金本叙述期末未持有股票。                                                                  占基金资产净      序号                  债券品种                公允价值(元)                                                                  值比例（％）               其中：计谋性金融债                      1，897，291，153.00         37.61 细 序                                                                占基金资产净       债券代码           债券称号       数目（张）         公允价值(元) 号                                                                值比例（％）                    债01 券投资明细      本基金本叙述期末未持有资产维持证券。 上银慧丰利债券型证券投资基金                   更新招募说明书 明细     本基金本叙述期末未持有贵金属。 细     本基金本叙述期末未持有权证。     本基金本叙述期末未投资股指期货。     本基金本叙述期末未投资国债期货。 访谒。本基金投资的前十名证券的刊行主体中，杭州银行股份有限公司、浙商 银行股份有限公司、江苏银行股份有限公司出面前叙述编制日前一年内受到监 管部门公开申斥或处罚的情况。经分析，上述事项对质券投资价值未产生内容 影响；本基金对质券的投资决策方法适合相干法律法则及基金合同的要求。除 上述情形外，本基金投资的前十名证券的刊行主体在叙述编制日前一年内莫得 受到公开申斥、处罚的情形。     序号            称号           金额(元) 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   本基金本叙述期末未持有处于转股期的可调节债券。   本基金本叙述期末未持有股票。   因四舍五入原因，投资组合叙述均分项之和与揣度可能存在尾差。 上银慧丰利债券型证券投资基金                                         更新招募说明书                       十、基金的事迹     本基金管理东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表 其将来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。     （一）基金份额净值增长率偏执与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                            事迹比                                事迹比                       净值增                  较基准               净值增              较基准     阶段                长率标                  收益率     ①-③     ②-④               长率①              收益率                       准差②                  圭臬差                                     ③                                             ④ -2020年12月31   0.51%   0.04%    -2.64%      0.08%   3.15%   -0.04% 日 -2021年12月31   3.01%   0.02%        2.10%   0.05%   0.91%   -0.03% 日 至2022年12月31   1.59%   0.02%        0.51%   0.06%   1.08%   -0.04% 日 至2023年12月31   2.54%   0.06%        2.06%   0.04%   0.48%   0.02% 日 至2024年03月31   1.83%   0.09%        1.35%   0.06%   0.48%   0.03% 日 自基金合同见效 起于今（2020年0 年03月31日） 注：本基金的事迹比拟基准为中国债券详尽全价指数收益率。 上银慧丰利债券型证券投资基金                      更新招募说明书   （二）自基金合同见效以来基金累计净值增长率变动偏执与同期事迹比拟 基准收益率变动的比拟 注：本基金合同见效日为 2020 年 4 月 22 日，自基金合同见效日起 6 个月内为 建仓期，建仓期结果时资产配置比例适合基金合同约定。 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书                  十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收 的申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法则、法度性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户 相孤苦。   （四）基金财产的防守和刑事作事   本基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主防守。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程刑事作事外，基金财产 不得被刑事作事。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章肃清或者被照章宣告歇业等 原因进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券走动场面的走动日以及国度法律法则 章程需要对外皮露基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产维持证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在详情相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业 管帐准则》、监管部门相干章程。 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值 计量的首要事件的，应接纳最近走动日的报价详情公允价值。有充足根据标明 估值日或最近走动日的报价弗成真正响应公允价值的，草率报价进行颐养，确 定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值期间中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该 限制算作特征谈判。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批持有相干资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息维持的估值期间详情公允价值。接纳估值期间详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行颐养并详情公允价值。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （四）估值方法   （1）走动所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境 未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了首要变化或证券 刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及 首要变化因素，颐养最近走动市价，详情公允价钱。   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）走动所上市走动的可调节债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间详情公允价值。 走动所市集挂牌转让的资产维持证券，接纳估值期间详情公允价值；   （6）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经颐养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行颐养以阐述估值 日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应接纳估值技 术详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌 的灭亡股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，接纳估值期间详情公允价 值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过大批走动取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票， 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 按监管机构或行业协会相干章程详情公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显着各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 基金估值的平允性。 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 方法及相干法律法则的章程或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据相干法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金管理东谈主对基金资产净值的计较结果对外给以公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金变成的损失以及因该走动日基金资产净值计较顺延舛错而引起的损 失，由基金管理东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负抵偿作事。   （五）估值方法 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入。国度另有规 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 定的，从其章程。   基金管理东谈主每个作事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理 东谈主对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、稳当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值舛错时，视为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的邪恶变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 邪恶的作事东谈主应当对由于该估值舛错遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按 下述“估值舛错处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错作事方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错作事方承 担；由于估值舛错作事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的， 由估值舛错作事方对顺利损失承担抵偿作事；若估值舛错作事方也曾积极融合， 而况有协助义务确当事东谈主有充足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿作事。估值舛错作事方草率更正的情况向相干当事东谈主进行阐述，确保估值 舛错已得到更正。   （2）估值舛错的作事方对相干当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 而况仅对估值舛错的相干顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 但估值舛错作事方仍草率估值舛错负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛错 作事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对获取不当得利 确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主也曾将此 部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿额加上也曾获 得的不当得利返还的总和跨越其实验损失的差额部分支付给估值舛错作事方。   （4）估值舛错颐养接纳尽量回答至假定未发生估值舛错的正确情形的方 式。   估值舛错被发现后，相干确当事东谈主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值舛错发生 的原因详情估值舛错的作事方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的作事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向相干当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现舛错时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并选用合理的措施防护损失进一步扩大；   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当于两日内在指定前言上公告；   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （七）暂停估值的情形 时； 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 商阐述后，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金管理东谈主应选用降速支付赎回款项的措施。   （八）基金净值的阐述   用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个洞开日走动结果后计较当 日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计 算结果复核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   （九）迥殊情况的处理 差不算作基金资产估值舛错处理。 因，或国度管帐计谋变更、市集国法变更，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然也曾 选用必要、稳当、合理的措施进行查验，然而未能发现该舛错而变成的基金资 产估值舛错，基金管理东谈主、基金托管东谈主免除抵偿作事。但基金管理东谈主、基金托 管东谈主应积极选用必要的措施摒除或平缓由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已好意思满收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派有筹备以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   （四）收益分派有筹备   基金收益分派有筹备中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。      （五）收益分派有筹备的详情、公告与实施   本基金收益分派有筹备由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在指定前言公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时 间不得跨越 15 个作事日。      （六）基金收益分派中发生的用度 上银慧丰利债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 计较方法，依照《业务国法》实施。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书                   十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》见效后与基金相干的管帐师费、讼师费和诉讼费或仲裁费； 用度。   本基金阻隔清理时所发生用度，按实验开销额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计较 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式在次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公 放假等，支付日历顺延至最近一个作事日。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付 日历顺延至最近一个作事日。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据相干法则及相应公约 章程，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）用度颐养   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律 法则章程和基金合同约定颐养基金相干费率。颐养基金管理费率或基金托管费 率，须召开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主必须于新的费率实施日前按照《信 息线路办法》的章程在指定前言上公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程或相干公告。   （六）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 实施。 上银慧丰利债券型证券投资基金                      更新招募说明书                  十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐计谋 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度线路； 管帐核算，按影相干章程编制基金管帐报表； 并以托管公约约定方式阐述。   （二）基金的年度审计 相干业务阅历的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计； 换管帐师事务所需在 2 日内在指定前言公告。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十六、基金的信息线路   （一）本基金的信息线路应适合《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息线路办法》、 《基金合同》偏执他相干章程。相干法律法则章程的信息线路方式、登载媒体、 备案方式等发生变更时，本基金以变更后的章程为准。   （二）信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主 和积恶东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法 律、行政法则和中国证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的真正性、 准确性、齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会章程时期内，将应予线路的基金 信息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等前言线路，并保证基金投资者简略按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开线路的信息贵府。   （三）本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履： 字；   （四）本基金公开线路的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以华文文本为准。   本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民 币元。 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书   （五）公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的国法及具体方法，说明基金产物的脾气等波及基 金投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地线路影响基金投资者决策的全部事 项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、 信息线路及基金份额持有东谈主服务等内容。   《基金合同》见效后，基金招募说明书、基金产物贵府纲领的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书和基金产物 贵府纲领，并登载在指定网站上；基金招募说明书、基金产物贵府纲领其他信 息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。                     《基金合同》阻隔的，基金管理 东谈主不再更新基金招募说明书及基金产物贵府纲领。本基金暂停运作的期间，不 更新招募说明书及基金产物贵府纲领。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产防守及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告 登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概 要、  《基金合同》和基金托管公约登载在指定网站上；基金托管东谈主应当同期将《基 金合同》、基金托管公约登载在指定网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 线路招募说明书确当日登载于指定前言上。   基金管理东谈主应当在基金合同见效的次日在指定报刊和指定网站上登载《基 金合同》见效公告。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   《基金合同》见效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在指定网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，线路洞开日的基 金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站线路 半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者简略在基 金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。 资产组合季度叙述）   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将 年度叙述登载在指定网站上，并将年度叙述教唆性公告登载在指定报刊上。基 金年度叙述中的财务管帐叙述应当经过具有证券、期货相干业务阅历的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期叙述， 将中期叙述登载在指定网站上，并将中期叙述教唆性公告登载在指定报刊上   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度叙述， 将季度叙述登载在指定网站上，并将季度叙述教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度叙述、 中期叙述或者年度叙述。本基金暂停运作的期间，不再编制如期叙述。   如叙述期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金如期叙述“影响投资 者决策的其他重要信息”项下线路该投资者的类别、叙述期末持有份额及占比、 叙述期内持有份额变化情况及产物的独到风险，中国证监会认定的迥殊情形除 外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度叙述和中期叙述中线路基金组合 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 资产情况偏执流动性风险分析等。   本基金发生首要事件，相干信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时叙述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生首要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金清理；   （3）调节基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的实验控 制东谈主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主的高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十；基金管理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相干步履 受到首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务相干步履受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股股 东、实验胁制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 的证券，或者从事其他首要关联走动事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、 计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值舛错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生精深赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生精深赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；   （21）颐养基金份额类别；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）基金管理东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息线路义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生首要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球前言中出现的或者在市集高尚传的 音问可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东谈主权益的，相干信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开 泄漏，并将相干情况立即叙述中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公 告。   召开基金份额持有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在指定报刊和指 定网站上公告基金份额持有东谈主大会的召开时期、会议阵势、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额持有东谈主照章召集持有东谈主大会，基金管理东谈主、基金托管东谈主对基金份 额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息线路义务的，召集东谈主应当履行相干信 息线路义务。 上银慧丰利债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金管理东谈主应在基金年度叙述及中期叙述中线路其持有的资产维持证券总 额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和叙述期内统统的资产维持证券明 细。   基金管理东谈主应在基金季度叙述中线路其持有的资产维持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和叙述期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产维持证券明细。   基金合同阻隔的，基金管理东谈主应当照章组织清理组对基金财产进行清理并 作出清理叙述。清理叙述应当经过具有证券、期货相干业务阅历的管帐事务所 审计，并由讼师事务所出具法律倡导书。清理组应当将清理叙述登载在指定网 站上，并将清理叙述教唆性公告登载在指定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，相干信息线路义务东谈主应当根据法律法则、基金合 同和本招募说明书的章程进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的章程。   （六）信息线路事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路管理轨制，指定专门部门 及高等管理东谈主员负责管理信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当适合中国证监会相干基金信 息线路内容与格局准则等法则的章程。   基金托管东谈主应当按影相干法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期叙述、更新的招募说明书、基金产物贵府纲领、基金清理叙述 等公开线路的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子 阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐线路信息的报刊。基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息， 并保证相干报送信息的真正、准确、齐全、实时。 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定前言上线路信息外，还不错根据需 要在其他寰球前言线路信息，然而其他寰球前言不得早于指定前言线路信息， 而况在不同前言上线路灭亡信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计叙述、法律倡导书的 专科机构，应当制作作事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》阻隔后 十年。   （七）信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律 法则章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长线路基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长线路基金信息： 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和方法   基金管理东谈主详尽谈判投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大适度保护基金份额持有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所就特 定资产认定的相职业宜商议专科倡导后，不错按照法律法则及基金合同的约定 启用侧袋机制。   侧袋机制启用后，基金管理东谈主应当实时发布临时公告，并在五个作事日内 礼聘于侧袋机制启用日发表倡导的管帐师事务所，针对启用日该基金持有的特 定资产情况出具专项审计倡导。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求， 视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求；当日收到的赎回申 请，基金管理东谈主仅办理主袋账户份额的赎回苦求并支付赎回款项。 调节；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户 份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理详情申购计谋。 回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适 用于主袋账户份额。精深赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回苦求跨越 前一洞开日主袋账户份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金管理东谈主计较各项投资运作筹备和基金事迹筹备时应当以 主袋账户资产为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“十二、基金资产的估值” 的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧 袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应适合《企业管帐准则》的相干要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 值算作基数计提。 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、回答走动等方式回答流动性后，基金管理东谈主 应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选用将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按影相干法 律、法则要求实时发布临时公告。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金清理叙述的相干 要求，礼聘适合 《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所对侧袋账户进 行审计并线路专项审计倡导，发布侧袋机制阻隔公告。   （七）侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生首要影响的事项后，基金管理东谈主应实时发布临时公告。 上银慧丰利债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金管理东谈主应按照本招募说明书“十六、基金的信息线路”部分章程的基 金净值信息线路方式和频率线路主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制 期间，基金管理东谈主暂停线路侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金如期叙述中线路叙述期内特定 资产处置进展情况，线路叙述期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不算作特定资产最终变现价钱的承诺。基金如期叙述中的基金管帐报表仅 需针对主袋账户进行编制。   （八）本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡顺利援用法律法则或监管规 则的部分，如将来法律法则或监管国法修改导致相干内容被取消或变更的，基 金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳当方法后，在对基金份额持有东谈主利 益无内容性不利影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和颐养，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十八、风险揭示   一、投资于本基金的风险   本基金属于债券型基金，产物风险品级为 R2，在证券投资基金中属于中低 风险品种，本基金稳当经基金管理东谈主客户稳当性法度评估为风险承受才能品级 C2-C5 的有投资造就和无投资造就并能正确壮健和对待本基金可能出现的投资 风险的投资者。本基金投资过程中濒临的主要风险有：市集风险、信用风险、 管理风险、流动性风险、其他风险及本基金的独到风险。   证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜 在的风险，本基金的市集风险源流于基金持有的资产市集价钱的波动，市集风 险主要源流于：   （1）计谋风险   国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、产业计谋、地区发展计谋等）的 变化对债券市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资濒临的最主要风险为利率风险，主如果由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所濒临的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现款阵势来分派，而现款可能因为通货扩展的影 响而使购买力着落，从而使基金的实验投资收益着落。   （6）再投资风险 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书   再投资风险响应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产维持证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用现象恶化，到期弗成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 走动敌手方发生走动讲错或者基金持仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、妙技和期间等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合管理上，举例资产配置、 类属配置弗成达到预期收益想法等。   （1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类 资产而濒临较高的市集系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用 风险。   （2）本基金投资资产维持证券，资产维持证券是指适合中国东谈主民银行、中 国银行业监督管理委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》章程的信贷 资产维持证券和中国证券监督管理委员会批准的企业资产维持证券类品种。投 资资产维持证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、 操格调险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   本基金将濒临因市集走动量不及，导致证券弗成飞快、低成腹地转变为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分、基金份额的申购与赎回”，凝视了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资边界为具有邃密流动性的金融用具，包括国债、场所政府债、 央行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 政府维持机构债券、政府维持债券、公开刊行的次级债、可分离走动可转债的 纯债部分、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具等 法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。本基金不投资于股票资 产，也不投资于可调节债券（可分离走动可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   本基金的标的资产大部分为圭臬化债券金融用具，一般情况下具有较好的 流动性，同期，本基金严格胁制投资于流动受限资产和不存在活跃市集需要采 用估值期间详情公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理东谈主将根据 历史造就和现实条件，制定出现款持有量的高下限筹备，在该限制边界内进行 现款比例调控或现款与 证券的回荡。本基金管理东谈主会进行标的的溜达化投资并 聚会对各样标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以小心流动性风险。   （3）精深赎回情形下的流动性风险管理措施   基金管理东谈主已建立里面精深赎回草率机制，对基金精深赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生精深赎回时，基金司理和监察 稽核部需要根据实验情况进行流动性评估，阐述是否不错接受统统赎回苦求。 当发现现款类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组合伙产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、阐述赎回苦求。 基金管理东谈主在以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰巨或以为因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，可能选用脱期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回苦求的流 动性风险管理措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的相干 约定。   （4）实施备用的流动性风险管理用具的情形、方法及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提 下，可依照法律法则及基金合同的约定，详尽运用各样流动性风险管理用具， 对赎回苦求进行适度颐养。基金管理东谈主不错选用备用的流动性风险管理草率措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回苦求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、精深赎回的情形及处理方式”，详 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 细了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及方法。 在此情形下，投资东谈主的部分或 全部赎回苦求可能被断绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与 其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   ②降速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、精深赎回的情形及处理方式”，详 细了解本基金降速支付赎回款项的情形及方法。在此情形下，投资东谈主接收赎回 款项的时期将可能比一般往常情形下有所延长。   ③收取短期赎回费   本基金宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   ④暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“六、暂停估 值的情形”，凝视了解本基金暂停估值的情形及方法。在此情形下，投资东谈主莫得 可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被脱期办理或被 暂停接受，或被 降速支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行颐养，使得市 场的冲击成本简略分派给实验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待。   ⑥实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险管理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在 于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手线路基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额往常洞开赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 间具有省略情味，最终变现价钱也具有省略情味而况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金如期叙述中线路叙述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的作事。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购计谋，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主计较各项投资运作筹备和基金事迹筹备时仅 需谈判主袋账户资产，基金事迹筹备应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 线路的事迹筹备弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他措施。   （1）期间风险   当计较机、通讯系统、走动网罗等期间保障系统或信息网罗维持出现极端 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按往常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按往常时限夸耀产生净值、基金的投资走动指示无法实时传输等风 险。   （2）操格调险   相干当事东谈主在业务各才能操作过程中，因里面胁制存在过失或者东谈主为因素 变成操作失实或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章走动，走动舛错， 管帐本门诓骗。   （3）法律风险   由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同弗成往常实施， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭遇损失的风险，以及证 券市集、基金管理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法往常作事，从而产生 影响基金的申购和赎回按往常时限完成的风险。 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书       十九、基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议通过之日起见效，决议见效后两日内在指定前言公告。   （二）、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干方法后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东谈主、具有证券、期货相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现； 上银慧丰利债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （4）制作清理叙述；   （5）礼聘管帐师事务所对清理叙述进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 叙述出具法律倡导书；   （6）将清理叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产清理叙述经具有证券、 期货相干业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理叙述报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清 算叙述登载在指定网站上，并将清理叙述教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 上银慧丰利债券型证券投资基金                     更新招募说明书               二十、基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金管理东谈主   一）基金管理东谈主简况   称号：上银基金管理有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   法定代表东谈主：汪明   汲引日历：2013 年 8 月 30 日   批准汲引机关及批准汲引文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织阵势：有限作事公司   注册本钱：3 亿元东谈主民币   存续期限：持续经营   商酌电话：021-60232799   二）基金管理东谈主的权利与义务            《运作办法》偏执他相干章程，基金管理东谈主的权利包括 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相干法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度相干法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部 门，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主； 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及相干法律章程决定基金收益的分派有筹备；   （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购、赎回和调节 苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益运用因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融 券；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权利或 者实施其他法律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在适合相干法律、法则的前提下，制订和颐养相干基金认购、申购、 赎回、调节和非走动过户等的业务国法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他相干章程，基金管理东谈主的义务包括 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以老实信用、严慎勤苦的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此孤苦，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》偏执他相干章程外，不得利用基金财产 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用稳当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的章程，按相干章程计较并公告基金净值信 息，详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相干章程，履行信息线路 及叙述义务；   （12）保守基金贸易奥密，不暴露基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》偏执他相干章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予保 密，不向他东谈主暴露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有筹备，实时向基金份额持 有东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相干章程召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他 相干贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时期发出，并 且保证投资者简略按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相干贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临闭幕、照章被肃清或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监 会并通知基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务， 上银慧丰利债券型证券投资基金                        更新招募说明书 基金托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相干 基金事务的步履承担作事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》弗成 见效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款 利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主   一）基金托管东谈主简况   称号：北京银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层   法定代表东谈主：张东宁   电话：（010）66223584   传真：（010）66226045   成立时期：1996 年 1 月 29 日   批准汲引机关和批准汲引文号：中国东谈主民银行 1995 年 12 月 28 日《对于北 京城市配合银行开业的批复》（银复1995470 号）   组织阵势：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币 2114298.4272 万元   存续期间：持续经营   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可2008 776 号   二）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》偏执他相干章程，基金托管东谈主的权利包括 但不限于： 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全 防守基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成首要损失 的情形，有权陈诉中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集国法，为基金开设资金账户、证券账户、为基金办理证 券走动资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他相干章程，基金托管东谈主的义务包括 但不限于：   （1）以老实信用、勤苦尽责的原则持有并安全防守基金财产；   （2）汲引专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场面，配备充足的、 及格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、                     《托管公约》偏执他相干章程外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取积恶利益，不得奉求第三东谈主托管基金 财产；   （5）防守由基金管理东谈主代表基金签订的与基金相干的首要合同及相干凭 证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》及托 管公约的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金贸易奥密，除《基金法》、《基金合同》、托管公约偏执他有 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 关章程另有章程，或者监管机构、有权机关、基金托管东谈主上市的证券走动所另 有要求外，在基金信息公开线路前给以隐私，不得向他东谈主暴露，审计、法律等 外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相干的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具倡导， 说明基金管理东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》 的章程进行；如果基金管理东谈主有未实施《基金合同》及《托管公约》章程的行 为，还应当说明基金托管东谈主是否选用了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵府 15 年以 上；   （12）从基金管理东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按章程制作相干账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相干章程向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相干章程，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照《基金合同》及《托管公约》的章程监督基金管理东谈主的投资运 作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现 和分派；   （18）濒临闭幕、照章被肃清或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监 会和银行监管机构，并通知基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿作事，其赔 偿作事不因其退任而免除；   （20）基金管理东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份 额持有东谈主利益向基金管理东谈主追偿； 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书   （21）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   每份基金份额具有同等的正当权益。            《运作办法》偏执他相干章程，基金份额持有东谈主的权利 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他相干章程，基金份额持有东谈主的义务 包括但不限于：   （1）进展阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温顺基金信息线路，实时运用权利和履行义务； 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额边界内，承担基金赔本或者《基金合同》阻隔的 有限作事；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的方法和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈专揽有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调节基金运作方式；   （5）颐养基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬劳圭臬，或普及销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、边界或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会方法；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或揣度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就灭亡事项 书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项； 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书   （13）法律法则、           《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。   （14）法律法则、中国证监会另有章程或《基金合同》另有约定的除外。 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低除基金管理费、基金托管费除外的其他应由基金资产承担的用度；   （2）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （3）颐养本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （4）增多、减少或颐养基金份额类别或分类国法；   （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （7）在法律法则章程或中国证监会许可的边界内，在不合基金份额持有东谈主 权益产生内容性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （8）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则章程或中国证监会 许可的边界内颐养相干申购、赎回、调节、基金走动、非走动过户、转托管等 业务国法；   （9）基金推出新业务或服务；   （10）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的 其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集； 冷落书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 上银慧丰利债券型证券投资基金                    更新招募说明书 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷落书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或揣度 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会 的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻滞、羁系； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知方式 定网站上进行公告。基金份额持有东谈主大默契知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选用的具体通讯方式、奉求的公证机关偏执 商酌方式和商酌东谈主、书面表决倡导寄交的截止时期和收取方式。 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理 东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监 督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影 响表决倡导的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法则和 监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现 场开会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求说明适正当律法则、                               《基金合 同》和会议通知的章程，而况持有基金份额的凭证与基金管理东谈专揽有的登记资 料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 阵势或大默契知载明的其他方式在表决限制日当年投递至召集东谈主指定的地址。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 通讯开会应以书面或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个作事日内连 续公布相干教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在 基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督 下按照会议通知章程的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决倡导；基金托管东谈主 或基金管理东谈主经通知不参加收取书面表决倡导的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主顺利出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三 分之一（含三分之一）以上基金份额的持有东谈主顺利出具书面倡导或授权他东谈主代 表出具书面倡导；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面倡导的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具书面倡导的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的奉求东谈专揽有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证 明适正当律法则、        《基金合同》和会议通知的章程，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议通知中列明。 面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 修改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金 合并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基 金份额持有东谈主大会商酌的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会专揽东谈主按照下列第七条章程方法详情和 公布监票东谈主，然后由大会专揽东谈主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决 议。大会专揽东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表专揽；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份 额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基 金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或专揽基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决 议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求 东谈主姓名（或单元称号）和商酌方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 以至极决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作方式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以特 别决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯根别传明，不然提 交适合会议通知中章程的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头适合会议通知章程的书面表决倡导视为有用表决，表决倡导迂缓不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面倡导的基金份额持有东谈主所代表的 基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或灭亡项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的专揽 东谈主应当在会议启动后通知在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会 议启动后通知在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会专揽东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议专揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进 行从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会专揽东谈主应当马上公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 大会的，不影响计票的遵守。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在指定前言上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施见效的基金份额持有 东谈主大会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有不休力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的迥殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若 相干基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈专揽有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的专揽 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   灭亡主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事方法、 表决条件等章程，但凡顺利援用法律法则或监管国法的部分，如将来法律法则 或监管国法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、实施方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已好意思满收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派有筹备以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   （四）收益分派有筹备   基金收益分派有筹备中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有筹备的详情、公告与实施   本基金收益分派有筹备由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在指定前言公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时 间不得跨越 15 个作事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 计较方法，依照《业务国法》实施。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。   四、与基金财产管理、运用相干用度的提真金不怕火、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书    《基金合同》见效后与基金相干的管帐师费、讼师费和诉讼费或仲裁费； 用度。   本基金阻隔清理时所发生用度，按实验开销额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计较 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式在次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公 放假等，支付日历顺延至最近一个作事日。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 日历顺延至最近一个作事日。     （一）基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据相干法则及相应公约规   上述“ 定，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）用度颐养   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律 法则章程和基金合同约定颐养基金相干费率。颐养基金管理费率或基金托管费 率，须召开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主必须于新的费率实施日前按照《信 息线路办法》的章程在指定前言上公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书的章程。   （六）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 实施。   五、基金财产的投资标的与投资限制   （一）投资想法   本基金主要投资于债券资产，在严格胁制风险和保持邃密流动性的前提下， 力求为基金份额持有东谈主获取卓绝事迹比拟基准的投资讲演。   （二）投资边界 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书   本基金投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国债、场所政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府维持机构债券、政府维持债券、公开刊行的次级债、可分离走动可转债的纯 债部分、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具等法 律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产， 也不投资于可调节债券（可分离走动可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当方法后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”采辘集的主动式投资管理理念，接纳价 值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货扩展等宏不雅经济运行筹备 的基础上，从上至下详情和动态颐养债券组合、想法久期、期限结构配置及类 属配置；同期，接纳“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风险、 供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把抓 固定收益类金融用具投资契机。   本基金将聚会国表里宏不雅经济环境、货币财政计谋样子、证券市集走势的 详尽分析，主动判断市集时机，提防分析进行积极的资产配置，详情在不同期 期和阶段基金在各样固定收益类证券的投资比例，以最大适度地裁减投资组合 的风险、普及投资组合的收益。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴荐策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略接纳从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币计谋等 方面，判断将来的利率走势，从而详情债券资产的配置策略；同期，在日常的 操作中详尽运用久期管理、收益率弧线形变掂量等组合管理妙技进行债券日常 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 管理。   ①久期管理   本基金通过宏不雅经济及计谋样子分析，对将来利率走势进行判断，在充分 保证流动性的前提下，详情债券组合久期以及不错颐养的边界。   ②收益率弧线形变掂量   收益率弧线阵势的变化将顺利影响本基金债券组合的收益情况。本基金将 根据宏不雅面、货币计谋面等详尽因素，对收益率弧线变化进行掂量，在保证债 券流动性的前提下，当令接纳枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。   （2）个券遴荐策略   在个券遴荐上，本基金要点谈判个券的流动性，包括是否不错进行质押融 资回购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，详尽运用收益率弧线估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可调节债券等内嵌期 权的债券，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终详情其投 资策略。   本基金将要点温顺具有以下一项或者多项特征的债券：   ①信用品级高、流动性好；   ②资信现象邃密、将来信用评级趋于壮健或有显着改善的企业刊行的债券；   ③在剩余期限和信用品级等因素基本一致的前提下，运用收益率弧线模子 或其他相干估值模子进行估值后，市集走动价钱被低估的债券；   ④公司基本面邃密，具备邃密的成漫空间与后劲，转股溢价率合理、有一 定下行保护的可转债。   当前国内资产维持证券市集以信贷资产证券化产物为主（包括以银行贷款 资产、住房典质贷款等算作基础资产），仍处于翻新试点阶段。产物投资要害在 于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产证券化产物具体 计谋框架下，接纳基本面分析和数目化模子采辘集，对个券进行风险分析和价 值评估后进行投资。本基金将严格胁制资产维持证券的总体投资边界并进行分 散投资，以裁减流动性风险。   今后，跟着证券市集的发展、金融用具的丰富和走动方式的翻新等，基金 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 还将积极寻求其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行稳当方法后，将其纳入投资边界以丰富组合投资策略。   （四）投资限制   基金的投资组合应奉命以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%；   （5）本基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （7）本基金持有的灭亡（指灭亡信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券边界的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产维持 证券，不得跨越其各样资产维持证券揣度边界的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证 券。基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级着落、不再适合投资圭臬， 应在评级叙述发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越 基金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值揣度不得跨越基金资产净值的 因素甚而基金被迫跨越前款所章程比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动 上银慧丰利债券型证券投资基金                   更新招募说明书 性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动 敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 边界保持一致；   （14）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金边界变动等基金管理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不适合 上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行颐养，但中国证监 会章程的迥殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之 日起启动。基金托管东谈主不因提供监督而对基金管理东谈主罪人违章投资等承担作事。   法律法则或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行稳当方法后，则本基金投资不再受相干限制，但须提前公告。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、控制证券走动价钱偏执他不梗直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程拦阻的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、实 际胁制东谈主或者与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资想法和投资策略， 奉命基金份额持有东谈主利益优先的原则，小心利益冲突，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。相干走动必须预先得到基金托管东谈主 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 的同意，并按法律法则给以线路。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 走动事项进行审查。基金托管东谈主对基金管理东谈主的罪人违章投资等上述事项和由 此变成的任何损失不承担任何作事。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述拦阻性章程，如适用于本基金， 基金管理东谈主在履行稳当方法后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的规 定为准。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中国债券详尽全价指数收益率。   中国债券详尽全价指数是由中央国债登记结算有限作事公司编制，样本债 券涵盖的边界愈加全面，具有等闲的市集代表性，涵盖主要走动市集（银行间 市集、走动所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），简略很好地响应中国债券市集总体价钱水谦恭变动趋势。中债详尽指 数各项筹备值的时期序列愈加齐全，成心于愈加久了地研究和分析市集。在综 合谈判了指数的巨擘性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资边界和投资 理念，本基金遴荐市集认同度较高的中国债券详尽全价指数收益率算作事迹比 较基准。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的业 绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加稳当用于本基金事迹比拟基准时，经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳当方法后，本基金不错变更事迹比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险 与预期收益高于货币市集基金，低于混杂型基金和股票型基金。   （七）基金管理东谈主代表基金运用债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书 方牟取任何不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议管帐 师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的章程。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券走动场面的走动日以及国度法律法则 章程需要对外皮露基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产维持证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）走动所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境 未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了首要变化或证券 刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及 首要变化因素，颐养最近走动市价，详情公允价钱。   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （4）走动所上市走动的可调节债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间详情公允价值。 走动所市集挂牌转让的资产维持证券，接纳估值期间详情公允价值；   （6）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经颐养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行颐养以阐述估值 日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应接纳估值技 术详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌 的灭亡股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，接纳估值期间详情公允价 值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过大批走动取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会相干章程详情公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显着各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 值。 基金估值的平允性。 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 方法及相干法律法则的章程或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据相干法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金管理东谈主对基金资产净值的计较结果对外给以公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金变成的损失以及因该走动日基金资产净值计较顺延舛错而引起的损 失，由基金管理东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负抵偿作事。   （四）估值方法 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入。国度另有规 定的，从其章程。   基金管理东谈主每个作事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理 东谈主对外公布。   （五）估值舛错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、稳当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值舛错时，视为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的邪恶变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 邪恶的作事东谈主应当对由于该估值舛错遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按 下述“估值舛错处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错作事方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错作事方承 担；由于估值舛错作事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的， 由估值舛错作事方对顺利损失承担抵偿作事；若估值舛错作事方也曾积极融合， 而况有协助义务确当事东谈主有充足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿作事。估值舛错作事方草率更正的情况向相干当事东谈主进行阐述，确保估值 舛错已得到更正。   （2）估值舛错的作事方对相干当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 而况仅对估值舛错的相干顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值舛错作事方仍草率估值舛错负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛错 作事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对获取不当得利 确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主也曾将此 部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿额加上也曾获 得的不当得利返还的总和跨越其实验损失的差额部分支付给估值舛错作事方。   （4）估值舛错颐养接纳尽量回答至假定未发生估值舛错的正确情形的方 式。   估值舛错被发现后，相干确当事东谈主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值舛错发生 的原因详情估值舛错的作事方； 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的作事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向相干当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现舛错时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并选用合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当于两日内在指定前言上公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （六）暂停估值的情形 时； 商阐述后，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金管理东谈主应选用降速支付赎回款项的措施。   （七）基金净值的阐述   用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个洞开日走动结果后计较当 日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计 算结果复核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   （八）迥殊情况的处理 差不算作基金资产估值舛错处理。 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 因，或国度管帐计谋变更、市集国法变更，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然也曾 选用必要、稳当、合理的措施进行查验，然而未能发现该舛错而变成的基金资 产估值舛错，基金管理东谈主、基金托管东谈主免除抵偿作事。但基金管理东谈主、基金托 管东谈主应积极选用必要的措施摒除或平缓由此变成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   七、基金合同打消和阻隔的事由、方法以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 案，自决议通过之日起见效，决议见效后两日内在指定前言公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干方法后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 上银慧丰利债券型证券投资基金                    更新招募说明书 管东谈主、具有证券、期货相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理叙述；   （5）礼聘管帐师事务所对清理叙述进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 叙述出具法律倡导书；   （6）将清理叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产清理叙述经具有证券、 期货相干业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理叙述报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清 算叙述登载在指定网站上，并将清理叙述教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 上银慧丰利债券型证券投资基金              更新招募说明书   八、争议惩办方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切 争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、联合阶梯惩办。不肯或者弗成通过协 商、联合惩办的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北 京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有不休力，仲裁用度和讼师用度由 败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，链接诚笃、勤苦、尽 责地履行基金合同章程的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》存放在基金管理东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。 上银慧丰利债券型证券投资基金                       更新招募说明书             二十一、基金托管公约的内容节录 一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称号：上银基金管理有限公司   注册地址：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：汪明   成立日历：2013 年 8 月 30 日   批准汲引机关及批准汲引文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织阵势：有限作事公司   注册本钱：3 亿元东谈主民币   存续期间：持续经营   经营边界：基金召募、基金销售、资产管理、特定客户资产管理和中国证 监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：北京银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层   法定代表东谈主：张东宁   电话：（010）66223584   传真：（010）66226045   成立时期：1996 年 1 月 29 日   组织阵势：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币 2114298.4272 万元   批准汲引机关和汲引文号：中国东谈主民银行 1995 年 12 月 28 日《对于北京城 市配合银行开业的批复》（银复1995470 号）   存续期间：持续经营   经营边界：经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内结算； 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 办理单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券；从事同行拆借；提供担保；代理收付款项及代理保障业务；提供防守 箱业务；办理场所财政信用盘活使用资金的奉求贷款业务；外汇进款；外汇贷 款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇单据 的承兑和贴现；外汇担保；资信访谒、商议、见证业务；买卖和代理买卖股票 除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；洞开式证券投资 基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监 督管理委员会批准的其它业务。 二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履运用监督权 对基金的投资边界、投资对象进行监督。   本基金的投资边界为具有邃密流动性的金融用具，包括国债、场所政府债、 央行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府维持机构债券、政府维持债券、公开刊行的次级债、可分离走动可转债的 纯债部分、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具等 法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。本基金不投资于股票资 产，也不投资于可调节债券（可分离走动可转债的纯债部分除外）、可交换债 券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当方法后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。   基金托管东谈主对基金管理东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同见效日起 启动履行。 对基金投资比例进行监督。 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应适合以下章程：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%；   （5）本基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （7）本基金持有的灭亡（指灭亡信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券边界的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产维持 证券，不得跨越其各样资产维持证券揣度边界的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证 券。基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级着落、不再适合投资圭臬， 应在评级叙述发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越 基金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值揣度不得跨越基金资产净值的 因素甚而基金被迫跨越前款所章程比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动 敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 边界保持一致； 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （14）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金管理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不 适合上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行颐养，但中国 证监会章程的迥殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当符 合基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起启动。基金 托管东谈主不因提供监督而对基金管理东谈主罪人违章投资等承担作事。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 章程为准。法律法则或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金 管理东谈主在履行稳当方法后，则本基金投资不再受相干限制或按颐养后的章程执 行，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。 金投资拦阻步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、控制证券走动价钱偏执他不梗直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程拦阻的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、实 际胁制东谈主或者与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资想法和投资策略， 奉命基金份额持有东谈主利益优先的原则，小心利益冲突，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。相干走动必须预先得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法则给以线路。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议， 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 走动事项进行审查。   在基金合同见效后 2 个作事日内，基金管理东谈主和基金托管东谈主应彼此提供与 本机构有控股关系的鼓舞或者与本机构有其他首要犀利关系的公司名单，以上 名单发生变化的，应实时给以更新并通知对方。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述拦阻性章程，如适用于本基金， 基金管理东谈主在履行稳当方法后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的规 定为准。 金管理东谈主遴荐进款银行进行监督。   基金投资银行如期进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的章程及基金合同 的约定遴荐适合条件的进款银行，基金托管东谈主按托管公约的约定对基金投资银 行进款是否适合相干章程进行监督。   本基金投资银行进款应适合如下章程：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的真正、准确。   （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据相干章程，就本基金银行进款业务另 行签订书面公约，明确两边在相干公约签署、账户开设与管理、投资指示传达 与实施、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献防守以及进款证实书的开立、 传递、防守等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金 份额持有东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 核相干公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等相干文献，切实履行托管职 责。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵循《基金 法》、《运作办法》等相干法律法则，以及国度相干账户管理、利率管理、支 付结算等的各项章程。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在遴荐进款银行时有违反相干法律法则的章程 及基金合同的约定的步履，应实时以书面阵势通知基金管理东谈主在 10 个作事日内 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的违章事项未能在 10 个作事日内纠正的， 基金托管东谈主应叙述中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违章步履， 应立即叙述中国证监会，同期通知基金管理东谈主在 10 个作事日内纠正或断绝结算， 若基金管理东谈主拒乌有施变成基金财产的损失，基金托管东谈主不承担任何作事。 投资中期单据的监督   基金投资中期单据应遵影相干法律法则的章程，并与基金托管东谈主签订《基 金投资中期单据风险胁制补充公约》。如果基金管理东谈主详情基金投资中期单据， 应向基金托管东谈主提供本基金拟购买中期单据的数目和价钱、应划付的金额等执 行指示所需相干信息，并保证上述信息的真正、准确、齐全。   基金托管东谈主草率基金管理东谈主提供的相干信息进行审核，如果基金托管东谈主认 为上述贵府可能导致基金投资出现风险，有权要求基金管理东谈主在投资中期单据前 就该风险的摒除或小心措施进行补充书面说明，并保留稽察基金管理东谈主风险管理 部门就基金投资中期单据出具的风险评估叙述等备查贵府的权利。不然，基金托 管东谈主有权断绝实施相干指示。因断绝实施该指示变成基金财产损失的，基金托管 东谈主不承担作事，并有权叙述中国证监会。 如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一 致，应实时上报中国证监会请求惩办。 行监督。   （二）基金托管东谈主应根据相干法律法则的章程及基金合同的约定，对基金 资产净值计较、基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支 及收入阐述、基金收益分派、相干信息线路、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查。   （三）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在章程时 间内答复并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督叙述的，基金管理东谈主应积极配合提供相干 数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示或实验投资运作违反《基金法》及 其他相干法则、《基金合同》和本公约章程的步履，应实时以书面阵势或两边 上银慧丰利债券型证券投资基金              更新招募说明书 约定的其他阵势通知基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到通知后应实时查对， 并以电话或书面阵势向基金托管东谈主反馈，说明违章原因及纠正期限，并保证在 规如期限内实时改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的违章事项未能在限期内 纠正的，基金托管东谈主有权叙述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违章步履，应立即叙述中国证监会，同 时通知基金管理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违反法律、行政法则和其他相干章程， 或者违反《基金合同》约定的，应当断绝实施，立即通知基金管理东谈主，并有权 向中国证监会叙述。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据走动方法也曾见效的指示违反法律、行政 法则和其他相干章程，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理 东谈主，并有权向中国证监会叙述。 三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏执他相干法则、《基金合同》和本公约章程，基金管理 东谈主对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东谈主是否安全防守基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金管理东谈主计较的基金资产净值和 基金份额的基金份额净值，是否根据基金管理东谈主指示办理清理交收，是否按照 法则章程和《基金合同》章程进行相干信息线路和监督基金投资运作等步履。   基金管理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主防守的基金资产进行核查。基金 托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干贵府以供 基金管理东谈主核查托管财产的齐全性和真正性，在章程时期内答复并改正。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私自挪用基金资 产、未实施或无故延长实施基金管理东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本公约偏执他相干章程的，应实时以书面阵势 通知基金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面形 式对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对通知县项进行复 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主通知的违章事项未能在限 期内纠正的，基金管理东谈主应叙述中国证监会。对基金管理东谈主按照法则要求需向 中国证监会报送基金监督叙述的，基金托管东谈主应积极配合提供相干数据贵府和 轨制等。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违章步履，应立即叙述中国证监会，同 时通知基金托管东谈主在限期内纠正。 四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 用、刑事作事、分派基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金 财产强制实施。 权、不得与基金管理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的 债权债务，不得彼此抵销。基金管理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律责 任，其债权东谈主不得对基金财产运用请求冻结、扣押和其他权利。 户等投资所需账户。 整和孤苦。 应由基金管理东谈主负责与相干当事东谈主详情到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基 金资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时通知基金管理东谈主选用 措施进行催收，但对此不承担任何作事。由此给基金变成损失的，基金管理东谈主 应负责向相干当事东谈主追偿基金的损失。 基金财产。   （二）基金召募资产的考证   基金召募期满或基金提前结果召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 额、基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等相干章程后，由基 金管理东谈主在法如期限内礼聘具有从事证券、期货相干业务阅历的管帐师事务所 进行验资，出具验资叙述，验资叙述需对发起资金提供方偏执持有的基金份额 进行专门说明。出具的验资叙述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册 管帐师署名有用。验资完成，基金管理东谈主应将召募到的全部资金存入基金托管 东谈主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具相干证 明文献。   （三）基金的银行进款账户的开立和管理 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金 托管东谈主刻制、防守和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。 基金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户； 亦不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行为。 资金支付，并使用北京银行企业网上银行（简称“北京银行网银”）办理托管资产 的资金结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理   基金托管东谈主以本基金的口头在中国证券登记结算有限作事公司开立证券账 户。   基金证券账户的开立和使用，限于得意开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   基金管理东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限作事公司开立结 上银慧丰利债券型证券投资基金                   更新招募说明书 算备付金账户即资金交收账户，用于证券走动资金的结算。基金托管东谈主以本基 金的口头在基金托管东谈主处开立基金的证券走动资金结算的二级结算备付金账 户。     （五）债券托管账户的开立和管理 通过后在中央国债登记结算有限作事公司及银行间市集清理所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清 算。基金管理东谈主负责苦求基金插足寰球银行间同行拆借市集进行走动，由基金 管理东谈主在中海外汇走动中心开设同行拆借市集走动账户。 本由基金管理东谈主保存。     （六）其他账户的开立和管理     若中国证监会或其他监管机构在本托管公约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，由基金管理东谈主协助基金 托管东谈主根据相干法律法则的章程和《基金合同》的约定，开立相干账户。该账 户按相干国法使用并管理。法律法则等相干章程对相干账户的开立和管理另有 章程的，从其章程办理。     （七）基金财产投资的相干什物证券、银行进款如期存单等有价凭证的保 管     什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的防守库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主以 外机构实验有用胁制的本基金资产不承担防守作事。     银行进款如期存单等有价凭证原件由基金托管东谈主负责防守。     （八）与基金财产相干的首要合同的防守     由基金管理东谈主代表基金签署的与基金相干的首要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金管理东谈主防守，相干业务方法另有限制除外。除本公约另有章程外， 基金管理东谈主在代基金签署与基金相干的首要合同期应尽可能保证持有二份以上 的原本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件，基金管理 东谈主应实时将原本投递基金托管东谈主处。首要合同的防守期限为基金合同阻隔后 15 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 年。对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定边界内，合同原件不得 转换。 五、基金资产净值及基金份额净值的计较和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额的基金份额净值的计较与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该计较日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计 算保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的过错计入基金 财产。基金管理东谈主不错汲引大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另 有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应每作事日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律法则或基 金合同的章程暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资基 金管帐核算业务指引》偏执他法律、法则的章程。用于基金信息线路的基金资 产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主 应于每个作事日走动结果后计较当日的基金份额净值并以两边认同的方式发送 给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后以两边认同的方式发送给基 金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   根据相干法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金管理东谈主对基金资产净值的计较结果对外给以公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金变成的损失以及因该走动日基金资产净值计较顺延舛错而引起的损 失，由基金管理东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负抵偿作事。   本基金按以下方法估值：   （1）证券走动所上市的有价证券的估值   ①走动所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券走动所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发 生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近走动日 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了首要变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要 变化因素，颐养最近走动市价，详情公允价钱。   ②走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ③走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   ④走动所上市走动的可调节债券以逐日收盘价算作估值全价；   ⑤走动所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间详情公允价值。 走动所市集挂牌转让的资产维持证券，接纳估值期间详情公允价值；   ⑥对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经颐养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行颐养以阐述估值日 的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应接纳估值期间 详情其公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应隔离如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的 灭亡股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ②初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，接纳估值期间详情公允价值， 在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   ③在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过大批走动取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会相干章程详情公允价值。   （3）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。 对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用 回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三 上银慧丰利债券型证券投资基金               更新招募说明书 方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显着差 异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）灭亡债券同期在两个或两个以上市集走动的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）如有可信根据标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制以确 保基金估值的平允性。   （7）相干法律法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 方法及相干法律法则的章程或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据相干法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金管理东谈主对基金资产净值的计较结果对外给以公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金变成的损失以及因该走动日基金资产净值计较顺延舛错而引起的损 失，由基金管理东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负抵偿作事。   （二）净值差错处理   因基金估值舛错给投资者变成损失的应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主 对不应由其承担的作事，有权向差错作事方追偿。   当基金管理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管东谈主复核确 认后公告的，由此变成的投资者或基金的损失，除本公约另有约定外应根据法 律法则的章程由管理东谈主和托管东谈主根据各自的实验邪恶情况界定两边承担的抵偿 作事。   由于一方当事东谈主提供的信息舛错，另一方当事东谈主在选用了必要合理的措施 后仍弗成发现该舛错，进而导致基金资产净值、基金份额净值计较舛错变成投 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 资者或基金的损失，以及由此变成以后走动日基金资产净值、基金份额净值计 算顺延舛错而引起的投资者或基金的损失，由提供舛错信息确当事东谈主一方负责 抵偿。   当基金管理东谈主计较的基金资产净值与基金托管东谈主的计较结果不一致时，双 方应本着勤苦尽责的立场从头计较查对，如果临了仍无法达成一致，应以基金 管理东谈主的计较结果为准对外公布，由此变成的损失以及因该走动日基金资产净 值计较顺延舛错而引起的损失由基金管理东谈主承担抵偿作事。   （三）暂停估值的情形   （1）基金投资所波及的证券走动市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力甚而基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值 时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商阐述后，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   （4）法律法则章程、中国证监会和基金合同认定的其它情形。   发生前述第 3 项情形时，基金管理东谈主应选用降速支付赎回款项的措施。   （四）基金管帐轨制   按国度相干部门制定的管帐轨制实施。   （五）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的灭亡 记账方法和管帐处理原则，分别独随即竖立、登录和防守本基金的全套账册， 对两边各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边 对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   （六）管帐数据和财务筹备的查对   两边应每个走动日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东谈主 和基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金管理 东谈主的账册为准。   （七）基金如期叙述的编制和复核 上银慧丰利债券型证券投资基金                      更新招募说明书   在《基金合同》见效后基金管理东谈主在每个季度结果之日起 15 个作事日内完 成季度叙述编制并公告；在上半年结果之日起两个月内完成中期叙述编制并公 告；在每年结果之日起三个月内完成年度叙述编制并公告。   基金管理东谈主在季度叙述完成当日，将相干叙述提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主在收到后 7 个作事日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理东谈主。 基金管理东谈主在中期叙述完成当日，将相干叙述提供基金托管东谈主复核，基金托管 东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理东谈主。基金管理东谈主 在年度叙述完成当日，将相干叙述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行颐养，颐养以两边认同的账务处理方式为准。 查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的叙述上加盖业务印鉴或者出具加 盖托管业务部门公章的复核倡导书，两边各自留存一份。如果基金管理东谈主与基 金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金管理东谈主有权 按照其编制的报表对外发布公告，由此变成的损失由基金管理东谈主承担抵偿作事， 基金托管东谈主不负抵偿作事，基金托管东谈主有权就相干情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐叙述、中期叙述或年度叙述复核完了后，需盖印 阐述或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对相干文献审核时教唆。   （七）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。 六、基金份额持有东谈主名册的防守   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善防守的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》见效日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每 年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容 必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理东谈主的指示编 制和防守，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前相干国法分别防守基金份额持 上银慧丰利债券型证券投资基金                      更新招募说明书 有东谈主名册。防守方式不错接纳电子或文档的阵势。防守期限为 15 年。法律法则 或监管国法另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》见效日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个作事日内提交；《基金合同》见效日、 《基金合同》阻隔日等波及到基金重要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发 诞辰后十个作事日内提交。   基金托管东谈主以电子版阵势妥善防守基金份额持有东谈主名册，并如期备份，保 存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所防守的基金份额持有东谈主名册用于基金托管 业务除外的其他用途，并应遵循隐私义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东谈主名 册，应按相干法则章程各自承担相应的作事。 七、争议惩办方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切 争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、联合阶梯惩办。不肯或者弗成通过协 商、联合惩办的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为 北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有不休力，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，链接诚笃、勤苦、尽 责地履行基金合同章程的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统治。 八、托管公约的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）基金托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约， 上银慧丰利债券型证券投资基金                更新招募说明书 其内容不得与《基金合同》的章程有任何冲突。修改后的新公约，应报中国证 监会备案。   （二）基金托管公约阻隔的情形   （1）《基金合同》阻隔；   （2）基金托管东谈主闭幕、照章被肃清、歇业或有其他基金托管东谈主接纳基金资 产；   （3）基金管理东谈主闭幕、照章被肃清、歇业或有其他基金管理东谈主接纳基金管 理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》章程的阻隔事项。   （三）基金财产的清理   在基金财产清理组接纳基金财产之前，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照《基 金合同》和本公约的章程链接履行保护基金资产安全的职责。   （1）基金财产清理组组成：基金财产清理组成员由基金管理东谈主、基金托管 东谈主、具有从事证券、期货相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及法律法则章程 的其他东谈主员组成。基金财产清理组不错聘用必要的作当事人谈主员。   （2）基金财产清理组职责：基金财产清理组负责基金财产的防守、清理、 估价、变现和分派。基金财产清理组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理叙述；   （5）礼聘管帐师事务所对清理叙述进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 叙述出具法律倡导书；   （6）将清理叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产清理的期限为 6 个月，但遇基金所持证券的流动性受到限制而不 能实时变现的情形时，清理期限相应顺延。 上银慧丰利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   清理用度是指基金财产清理组在进行基金财产清理过程中发生的统统合理 用度，清理用度由基金财产清理组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的 基金份额比例进行分派。   清理过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产清理叙述约束帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理叙述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产清 算小组进行公告。   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。 上银慧丰利债券型证券投资基金                          更新招募说明书            二十二、对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主和潜在投资者，基金管理东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主注册登记服务   基金管理东谈主为基金份额持有东谈主提供注册登记服务。基金管理东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金 份额的登记、管理、托管与转托管；基金调节和非走动过户；基金份额持有东谈主 名册的管理；权益分派时红利的登记派发；基金走动份额的清理过户和基金交 易资金的交收等服务。   （二）走动贵府寄送服务   基金管理东谈主不错视情况根据持有东谈主账单订制情况向账单期内发生走动或账 单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主如期或不如期发送电子对账 单。由于基金份额持有东谈主提供的手机号码、电子邮箱省略、舛错、未实时变更 等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法往常收取对账 单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、 变更您的预留商酌方式。若基金份额持有东谈主需要获取指如期间的纸质对账单， 可拨打本公司客服电话（021）60231999 进行苦求，提供姓名、开户证件号码或 基金账号、邮寄地址、邮政编码、商酌电话等，经本公司客服东谈主员核实相干信 息并同意后，不错为基金份额持有东谈主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。持有东谈主可进行基金账户余额、 申购与赎回想往情况查询与基金产物等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时期 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服热线 电话（021-6023 1999）享受业务商议、信息查询、服务投诉、信息定制、对账 单寄送贵府修改等专项服务。   （四）网上走动服务 上银慧丰利债券型证券投资基金                         更新招募说明书   基金管理东谈主已通达个东谈主投资者网上走动业务。个东谈主投资者通过基金管理东谈主 网上走动平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户贵府修改、 走动密码修改、走动苦求查询和账户贵府查询等各样业务。   （五）如期定额投资筹备   基金管理东谈主可通过基金管理东谈主网上走动系统和代销机构为投资者提供如期 定额投资服务。通过如期定额投资筹备，投资者不错通过销售渠谈如期定额申 购基金份额。如期定额投资筹备的相干国法另行公告。   （六）信息定制服务   基金持有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制苦求。基金管理东谈主通过手 机短信、电子邮件或其他方式按持有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、走动阐述信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。基 金管理东谈主不错根据实验业务需要，颐养定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投 资 者 可 以 通 过 基 金 管 理 东谈主 客 服 热 线 电 话 、 客 服 邮 箱 （service@boscam.com.cn）等阵势对基金管理东谈主提供的服务进行投诉。基金管 理东谈主将接纳限期处理、分级管理的原则实时处理客户的投诉。 上银慧丰利债券型证券投资基金                          更新招募说明书                  二十三、其他线路事项      本基金及基金管理东谈主的相干更新公告如下： 序            公告事项               线路方式     线路日历 号      上银基金管理有限公司对于业务          中国证监会章程             系统爱戴的公告             网站      上银慧丰利债券型证券投资基金                              中国证监会章程                              报刊和章程网站           定额投资业务的公告      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程                 分成公告         报刊和章程网站      上银慧丰利债券型证券投资基金                              中国证监会章程                              报刊和章程网站           定额投资业务的公告      上银基金管理有限公司对于业务          中国证监会章程             系统爱戴的公告             网站      上银基金管理有限公司旗下部分                              中国证监会章程                              报刊和章程网站           贵府纲领教唆性公告      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程      更新招募说明书（2023 年第 2 号）       网站      上银慧丰利债券型证券投资基金                              中国证监会章程                                 网站                 第 2 号）      上银基金管理有限公司对于提醒                              中国证监会章程                              报刊和章程网站                贵府的公告      上银基金管理有限公司旗下基金          中国证监会章程      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程      上银基金管理有限公司对于旗下                              中国证监会章程                              报刊和章程网站       构及参加费率优惠行为的公告      上银基金管理有限公司对于旗下                              中国证监会章程                              报刊和章程网站       构及参加费率优惠行为的公告      上银基金管理有限公司对于公司          中国证监会章程             股权变更的公告          报刊和章程网站      上银基金管理有限公司旗下基金          中国证监会章程 上银慧丰利债券型证券投资基金                          更新招募说明书      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程      上银基金管理有限公司旗下基金          中国证监会章程      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程      上银基金管理有限公司对于高等          中国证监会章程           管理东谈主员变更的公告          报刊和章程网站      上银基金管理有限公司对于高等          中国证监会章程           管理东谈主员变更的公告          报刊和章程网站      上银基金管理有限公司对于高等          中国证监会章程           管理东谈主员变更的公告          报刊和章程网站      上银基金管理有限公司对于提醒                              中国证监会章程                              报刊和章程网站                贵府的公告      上银基金管理有限公司旗下基金          中国证监会章程      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程      上银慧丰利债券型证券投资基金                              中国证监会章程                              报刊和章程网站           定额投资业务的公告      上银慧丰利债券型证券投资基金                              中国证监会章程                              报刊和章程网站           定额投资业务的公告      上银基金管理有限公司旗下基金          中国证监会章程      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程      上银基金管理有限公司旗下基金          中国证监会章程      上银慧丰利债券型证券投资基金          中国证监会章程 上银慧丰利债券型证券投资基金                     更新招募说明书           二十四、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所获取的文献偏执复印件，基金管理东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容全都一致。   投资者还不错顺利登录基金管理东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。 上银慧丰利债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  二十五、备查文献 之法律倡导书》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主的办公场面和营业场面。   （三）查阅方式   投资者可到基金管理东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                             上银基金管理有限公司                              二〇二五年四月三日

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